abzugsmart
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Abzüge planen statt Zufälle verwalten – kantonsfähig, nachvollziehbar, alltagstauglich

abzugsmart macht steuerliche Abzüge planbar, bevor die Frist endet. Wir verbinden Vorsorge, Berufsauslagen, Familien- und Immobilienabzüge mit einem klaren Jahresfahrplan – abgestimmt auf kantonale Praxis und Ihre Realität zwischen Zürich, Genf und dem Mittelland. Ergebnis: strukturierte Unterlagen, nachvollziehbare Entscheide und eine Kommunikation mit dem Steueramt, die kurz bleibt.

Erste Schritte

Funktionen, die Steuerlogik und Lebenswirklichkeit zusammenbringen

Erste Schritte

Vorsorge-Takt: Säule 3a & BVG-Einkäufe mit Cashflow-Brille

Wir legen einen Kalender an, der 3a-Einzahlungen und mögliche PK-Einkäufe realistisch staffelt – mit Blick auf Liquidität, Beschäftigungsgrad und Bonuszyklen. Sie erhalten Variantenrechnungen (heute vs. gestaffelt) und kurze Merkpunkte für Bank/PK-Kommunikation.

Berufsauslagen & Pendeln – FABI-konform und kantonsnah

ÖV, Auto, Velo, Parken, Arbeitskleidung, Tools: Wir trennen pauschale und effektive Kosten, berücksichtigen Bundeslimiten fürs Pendeln (FABI) und kantonale Abweichungen. Für Homeoffice und geteilte Arbeitsorte formulieren wir Regeln, die HR und Steueramt gleich verstehen.

Familien, Betreuung & Ausbildung – transparent geregelt

Wir strukturieren Fremdbetreuungskosten, Ausbildungsaufwendungen, Unterhaltsbeiträge und Familienabzüge je Kanton. Patchwork- und Wechselmodelle erhalten klare Dokumentationslisten, damit Nachfragen kurz bleiben und Doppelerfassungen vermieden werden.

Immobilie: Unterhalt, Energie & Finanzierung

Unterhaltsabzug pauschal oder effektiv, energetische Massnahmen, Stockwerkeigentum, Nebenkosten – wir ordnen Belege und erstellen eine einfache Entscheidungsliste pro Objekt. Hypothekarzinsen und Amortisationen werden sauber dokumentiert, damit Deklaration und Bankgespräch auf derselben Linie liegen.

Gesundheit & ausserordentliche Belastungen

Wir erfassen Krankheits- und Unfallkosten oberhalb der zumutbaren Eigenbelastung, unterscheiden zwischen Kassen-/Privatrechnungen und führen Belege so, dass die Prüfung ohne Zusatzrunden klappt. Spenden an anerkannte Organisationen werden sinnvoll gebündelt und belegt.

Anlegen & international: Wertschriften, Quellensteuern, DBA

Wir erstellen ein sauberes Wertschriftenverzeichnis, ordnen Verrechnungssteuer-Rückforderungen und zeigen, wie Dividenden/Zinsen je nach Depotbank in die Deklaration fliessen. Bei Grenzgängerthemen und kurzen Auslandseinsätzen liefern wir pragmatische Hinweise für die Angemessenheit der Allokation.

Paketlogik, die Lebenssituationen abbildet

Basis

CHF 290

  • Jahresfahrplan, Checkliste für Berufsauslagen/Pendeln/Homeoffice, 3a-Orientierung und Belegschema pro Kanton; 30-Min-Abschlusscall.

Erste Schritte
Komfort

CHF 580

  • Basis plus: Immobilien-Unterhalt (pauschal/effektiv) inkl. Entscheidpfad, Familien-/Betreuungsthema, Spenden- und Gesundheitskosten-Dossier, Review der E-Filing-Entwürfe.

Erste Schritte
Komplex

ab CHF 980

  • Zusätzlich: Wertschriftenverzeichnis & Verrechnungssteuer-Flow, internationale Kurzfälle (Quellensteuer/DBA), Szenarien für BVG-Einkauf, Dossierexport und Prioritätenplan fürs Folgejahr.

Erste Schritte